Новая программа на 2023-2024 учебный год!

«Финансовый консультант — инвестиционный советник»

Курс повышения квалификации

Основная информация об обучении

Актуальность и особенности курса

Институт МФЦ на регулярной основе реализует уникальную программу — курс повышения квалификации «Финансовый консультант — инвестиционный советник», разработка и начала реализации которой была приурочена к началу институционализации в нашей стране инвестиционного (финансового) консультанта (советника) как профессии , так и нового вида профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) — инвестиционного консультирования .
Начиная с 2019 года, программа была успешно проведена более 10 раз и в своем методическом развитии следует за развитием профессиональной деятельности, связанной с финансовым, инвестиционным консультированием.
Безусловно, в названиях некоторых подразделений, должностей, описании функциональных обязанностей сотрудников ряда банков, инвестиционных компаний, уже давно присутствуют словосочетания: «финансовый консультант», «финансовое консультирование», «финансовый советник» и т.п. А с недавних пор появился и регулируемый вид деятельности — «инвестиционный советник».
Есть и отдельные примеры деятельности именно независимых финансовых консультантов в нашей стране (с точки зрения непринадлежности таких консультантов к конкретным поставщикам финансовых услуг — банкам, страховых организациям, инвестиционным фондам и т.п.)
Осуществление трудовых функций работниками банков, инвестиционных и других финансовых организаций в области финансового консультирования, деятельность независимых финансовых консультантов, становление нового вида профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг — инвестиционного консультирования — обусловили внедрение и развитие учебной программы.

На кого рассчитано обучение?

Курс будет полезен для:

Сотрудники банков и инвестиционных компаний,

осуществляющие финансовое, инвестиционное консультирование клиентов, в первую очередь физических лиц (в том числе private banking).

Действующие независимые финансовые консультанты,

а также те, кто планирует осуществлять такую деятельность.

Сотрудники организаций, индивидуальные предприниматели, непосредственно индивидуальные предприниматели,

осуществляющие деятельность в сфере инвестиционного консультирования или претендующие на включение в Единый реестр инвестиционных советников.

Консультанты по финансовой грамотности

подготовленные в рамках Проекта Минфина России.

Лица, претендующие на сдачу экзамена на соответствие профессиональному стандарту «Специалист по финансовому консультированию»

с получением соответствующего свидетельства о квалификации.

Аттестованные налоговые консультанты, аудиторы,

в том числе специализирующихся в финансово-кредитной сфере, желающие расширить спектр профессиональной деятельности.

Уникальность (особенности) программы и возможности для слушателей:

Максимальная практико-ориентированность

Значительная часть программы посвящена непосредственно освоению «ремесла» финансового консультанта, инвестиционного советника: моделированию «инвестиционного портфеля», работе с клиентами и развитию бизнеса. Программа насыщена примерами, кейсами, основанными на реальных ситуациях, максимально близкими к современному финансовому рынку и инвестиционной среде.

Разумное сочетание практики и теории

При значительной доле практического материала слушатели в сжатой форме обобщают (повторяют) и необходимую для практической работы базовую тематику — основы государственных и муниципальных финансов, макроэкономики и денежно-кредитной политики государства, налогообложение физических лиц, азы корпоративных, личных финансов и нек. др.

«Жизненная сила» программы. Формирование у слушателей практических навыков

В завершении программы, обучающиеся в непринужденной (игровой) форме под руководством Андрея Паранича или Николая Беляева разрабатывают финансовые планы или индивидуальные инвестиционные рекомендации для предполагаемых клиентов. Кроме того, учебный материал содержит элементы ведения деятельности инвестиционного советника по формируемым «стандартам» (на основе нормативных актов Банка России и их проектов, «изысканий» саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка).

Оптимальный преподавательский состав

Руководитель программы — Андрей Паранич — один из ведущих российских экспертов в области финансовых рынков, инвестиций, с богатым опытом проведения учебных занятий. В реализации программы также участвуют известные преподаватели, полюбившиеся нашим слушателям: канд. экон. наук Николай Беляев, канд. экон. наук Ростислав Кокорев, канд. экон. наук Николай Рудык, Ольга Старовойтова и другие признанные эксперты-практики: Дмитрий Александров, Марк Гинделеев, Сергей Кикевич и др.

Освоение программы готовит к сдаче экзамена

на соответствие профессиональному стандарту «Специалист по финансовому консультированию».

Участие в Программе поддержки выпускников

бесплатное посещение последующих «бонусных» занятий в течении неопределенного (неограниченного) времени.

БЕСПЛАТНОЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ «БОНУСНОЕ» ЗАНЯТИЕ

Возможность всем выпускникам прошлых программ и слушателям текущего курса бесплатно прослушать дополнительное «бонусное» занятие в объеме 4 академических часов по актуальным вопросам финансового рынка и деятельности финансовых консультантов, инвестиционных советников.

Тематический план курса

Открытие курса

Рекомендации по обучению и подготовке итоговой практической работы. Виды профессиональной деятельности, квалификации: «Финансовый консультант», «Инвестиционный советник». Возможности для трудоустройства, профессионального и личностного развития. Напутствие от руководителя и куратора программы

Тема 1. Финансовая система государства. Финансы предприятия. Личные финансы и подходы к их защите от рисков

1.1 Государственные и муниципальные финансы.
  • Структура государственных финансов: федеральный, региональный, муниципальный бюджеты; консолидированные бюджеты; Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации (Социальный фонд России); фонд обязательного медицинского страхования.
  • Фискальная и денежно-кредитная политика государства. Когда и как государство управляет экономическим ростом, инфляцией, инвестициями? Денежно-кредитная политика и ее влияние на благосостояние человека.
1.2 Корпоративные финансы (финансы предприятия).
  • Матрица МакКинзи и БКГ: на каком этапе жизненного цикла находится компания, какое место занимает на рынке? Особенности управления корпоративными финансами для разных жизненных циклов и места на рынке.
  • Отчетность компании как отражение финансовой ситуации: баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств. Анализ структуры активов и пассивов и их динамики. Анализ ликвидности, финансовой устойчивости. Анализ рентабельности, виды рентабельности для разных целей оценки. Анализ денежных потоков компании: операционный, финансовый, инвестиционный. Бюджетирование.
  • Оценка перспективности проекта в компании: составление бюджета проекта, расчет окупаемости, анализ доходности.
1.3 Личные финансы.
  • Постановка финансовых целей. Какие цели характерны для каждого жизненного цикла человека? Как правильно поставить цель, какие параметры необходимо учитывать?
  • Анализ доходов и расходов, их классификация. Как повысить доходы и снизить расходы, не урезая в удовлетворении потребностей (налоговая оптимизация, банковские карты со специальными опциями, ребалансировка активов и пассивов и др.)?
  • Анализ активов и пассивов человека. Как повысить доходность активов и снизить расходы по кредитам?
  • Анализ рисков. Как защититься от рисков утраты и ущерба имущества, заболеваний и потери трудоспособности, развода, взыскания, девальвации и прочих непредвиденных ситуаций?
  • Подбор инвестиционного портфеля. Как сформировать структуру портфеля под каждую цель, какие классы активов выбрать, как выбрать способ инвестиций в каждый класс активов?
  • Пересмотр финансового плана. Как часто его пересматривать и кто это должен делать?
1.4. Личные финансы и подходы к их защите от рисков.
  • • Страхование жизни, рисковое страхование:
    • включение различных страховых продуктов в личный финансовый план;
    • особенности использования российских и зарубежных страховых продуктов;
    • налогообложение страховых продуктов.
  • Защита активов, планирование передачи активов по наследству: юридические и налоговые аспекты.

Тема 2. Устройство современного финансового рынка

2.1 Регулирование банковского рынка и рынка ценных бумаг.
2.2 Функционирование современного рынка ценных бумаг.

  • Основные участники рынка ценных бумаг: биржа, брокер, управляющая компания, депозитарий, регистратор, регулятор, инвестор. Функции и взаимодействие между ними. Понятие квалифицированного инвестора.
  • Защита прав инвесторов.

Тема 3. Финансовая математика для финансового консультанта. Практические примеры расчетов

  • Расчет доходности и коэффициента наращения портфеля.
  • Определение будущей суммы аннуитета, величины регулярного платежа, необходимой для накопления необходимой суммы денежных средств.
  • Оценка доходности потока платежей, оценка стоимости облигации.
  • Расчет волатильности портфеля ценных бумаг.
  • Расчет VaR, Expected shortfall применительно к оценке соответствия потерь портфеля предельным потерям инвестора.

Тема 4. Формирование инвестиционного портфеля. Активы для инвестирования, их сочетание и риски

4.1 Способы инвестиций в различные классы активов, сравнительная характеристика: денежный и долговой рынок

  • •Денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка.
  • •Долговой рынок: брокерский счет, фонды (взаимные и ETF), доверительное управление, микрофинансирование, договоры займа и т.д.
4.2 Инвестиции: долевой рынок, сырье
  • •Долевой рынок: брокерский счет, фонды (взаимные и ETF), доверительное управление, IPO, стартапы.
  • •Сырье: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды, доверительное управление, самостоятельная торговля.
4.3 Способы и особенности инвестирования в недвижимость
  • •Реальные объекты (земля, квартиры, апартаменты, коммерческая недвижимость и др.).
  • •Фонды недвижимости.
4.4 Инвестирование в сложные финансовые продукты, деривативы
  • •Деривативы: фьючерсы и опционы, экзотические опционы
  • •Структурные продукты, кредитные ноты.
4.5. Инвестиционные фонды, биржевые фонды, ETF
  • •Виды фондов.
  • •Инвестиционные свойства фондов.
  • •Использование фондов при формировании портфелей клиентов.
  • •Особенности налогообложения инвестиций в фонды.
4.6 Цели и приемлемые риски для клиента. Инвестиционный портфель и выбор активов.
  • •Определение цели клиента. Оценка толерантности клиента и целей к риску, оценка параметров портфеля под цель.
  • •Портфельная теория. Efficient frontier. Принципы создания диверсифицированного портфеля. Оценка риска.
  • •Построение портфеля из классов активов, выбор способов инвестиций и стратегии.
  • •Диверсификация по валюте, использование различных валютных активов в портфеле.
  • •Мониторинг портфеля.
  • •Классы активов, их реакция на различные экономические события, место каждого в портфеле:
    • – валютный рынок;
    • – денежный рынок;
    • – долговой рынок;
    • – долевые активы;
    • – недвижимость;
    • – сommodities;
    • – деривативы;
    • – альтернативные инвестиции, криптоактивы.

Тема 5. Налогообложение и его учет в инвестиционных операциях

5.1 Налогообложение в Российской Федерации, доходов, полученных в России

  • Налог на доходы физических лиц (НДФЛ): налоговая база, ставки. Понятие резидентов и нерезидентов.
  • Налоги на доходы от инвестиций для разных групп инвестиционных инструментов.
  • Налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные, инвестиционные и профессиональные.
  • Индивидуальный инвестиционный счет.
  • Налоговая декларация.
  • Налоговые последствия просрочки и неуплаты налога.
5.2 Налогообложение за рубежом и отдельные вопросы налогообложения в России (в части доходов, полученных за рубежом), отчетность и контроль.
  • Налогообложение доходов за рубежом. Избежание двойного налогообложения.
  • Технология инвестиций за рубежом: банковский, брокерский счет, инвестиции через страховые компании, прямые инвестиции. Сравнительный анализ с точки зрения налогообложения.
  • Репатриация капитала. Особенности налогообложения доходов за рубежом для российских налоговых резидентов. Особенности российского законодательства противодействия легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем.
  • Отчетность по зарубежным банковским счетам и контролируемым иностранным компаниям (КИК) для валютных резидентов Российской Федерации и обмен финансовой информацией в рамках ОЭСР.

Тема 6. Практические вопросы деятельности финансовых консультантов, инвестиционных советников

6.1 Деятельность финансового консультанта, включая независимого финансового консультанта

  • Деятельность финансовых консультантов в России и сравнение ее с другими странами.
  • Ключевые отличия между «финансовыми консультантами» и «инвестиционными советниками» в России.
  • Стандарты инвестиционного планирования в России и за рубежом.
  • Варианты бизнес-модели финансового консультанта: fee-based, commission-based, mixed — плюсы и минусы.
  • Прибыльность бизнеса.
6.2 Особенности деятельности инвестиционного советника.
  • Правовое положение и регулирование деятельности инвестиционных советников.
  • Инвестиционный профиль клиента: содержание, особенности для различных типов клиентов, порядок определения и примеры.
  • Индивидуальная инвестиционная рекомендация: регуляторные требования, порядок составления и примеры.
  • Программы автоконсультирования, автоследования.
  • Актуальные вопросы деятельности инвестиционного советника.
6.3 Работа финансового советника с клиентами.
  • Варианты поиска клиентов: семинары, вебинары, конференции, рассылки, книги и статьи, активность в СМИ и др. Как создать свой бренд?
  • Работа с клиентом: выявление психологического типа клиента, работа с возражениями, работа с негативом, ответственность финансового консультанта.
  • Структура первой и последующих встреч.
  • Документооборот и раскрытие информации в соответствии с российским законодательством (за исключением специальных регуляторных требований к инвестиционному советнику).
  • Программное обеспечение для составления личного финансового плана.
  • Программное обеспечение для составления инвестиционного портфеля.
  • Использование CRM в бизнесе финансового консультанта.
  • Информационные ресурсы, литература для повышения квалификации и ежедневной работы.
  • Варианты деятельности (бизнеса) финансового консультанта (франшиза, собственный бизнес, работа по найму, стажировка и т.д.)
6.4 Возможности применения принципов поведенческой экономики в деятельности финансовых консультантов, советников
  • Кратко о принципах поведенческой экономики.
  • Причины поведенческих предубеждений. Ограниченные возможности внимания, эвристики, иллюзии восприятия.
  • Виды поведенческих предубеждений, их сходства и принципиальные различия. Эмоциональные и когнитивные ошибки.
  • Суть, методы распознавания и преодоления конкретных поведенческих предубеждений.
  • Кто чаще подвержен предубеждениям и стоит ли с этим бороться? Рекомендации по практическому применению принципов поведенческой экономики в работе с клиентом.
6.5 Бизнес независимого финансового советника
  • Как начать бизнес финансового советника?
  • Работа с наставником.
  • Использование франшизы финансовых советников.
  • Наиболее частые ошибки начинающего финансового советника.

Тема 7. Итоговая аттестация — презентация слушателями финансового плана клиента или индивидуальной инвестиционной рекомендации

тип и тема работы определяется слушателем по согласованию с руководителем итоговой работы.

Дополнительное бесплатное «бонусное» занятие

Тема дополнительного занятия в рамках каждого курса относится к числу наиболее актуальных вопросов из сферы финансового, инвестиционного консультирования.

Характеристики и особенности курса обучения

Продолжительность обучения

80 академических часов: 76 часов — обучение и 4 часа — презентация результатов итоговой аттестации (финансового плана клиента или индивидуальной инвестиционной рекомендации — по выбору слушателя и по согласованию с руководителем программы).
Дополнительно 4 академических часа — бесплатное «бонусное» занятие для слушателей и всех выпускников ранее проведенных программ. 

Формы обучения, расписание открытых курсов (на территории Института МФЦ)

Вечерняя форма: 18.30-21.30 (или 19.00-22.00), всего 20 занятий (без учета «бонусного» занятия).
Дневная форма: 10.00-17.00, всего 10 занятий (без учета «бонусного» занятия). 

Дистанционное освоение (онлайн)

Институт МФЦ обеспечивает возможность онлайн-участия в курсе. Занятия проводятся с использованием сервисов вебинаров. Все видеозаписи занятий и учебные материалы размещаются в личном кабинете участника на онлайн-платформе Института МФЦ.

Контроль освоения

  1. Тестирование по каждому модулю программы по окончании изучения модуля.
  2. Итоговая аттестация — разработка слушателем финансового плана клиента или индивидуальной инвестиционной рекомендации. 

Учебно-методические материалы

По каждой теме обучения предоставляются учебные презентации, рабочие тетради (кейсы, примеры, контрольные вопросы и т.д.).

Ключевые преподаватели

  • Паранич А.В., руководитель программы, директор Национальной Ассоциации Специалистов Финансового Планирования (НАСФП);
  • Андрианова Д.А., заместитель директора НАСФП;
  • Александров Д.А., руководитель управления аналитических исследований крупного профессионального участника рынка ценных бумаг;
  • Беляев Н.А., канд. экон. наук;
  • Гиндилеев М.Э., налоговый юрист;
  • Евсеева А.Н., независимый финансовый консультант;
  • Кикевич С.А., независимый финансовый консультант;
  • Кокорев Р.А., канд. экон. наук;
  • Красавина Е.В., независимый финансовый советник, член FPA;
  • Рудык Н.Б., канд. экон. наук;
  • Старовойтова О.В., директор департамента ПАО «СПБ Биржа». 

Документ об образовании

Удостоверение о повышении квалификации (для слушателей, успешно прошедших итоговую аттестацию).

Поддержка всех выпускников программы

Бесплатное участие в «бонусных» занятиях по актуальным вопросам (как правило, 2-3 раза в год). 

Возможность сдачи экзамена для подтверждения квалификации

Выпускники программы могут сдавать экзамен для подтверждения квалификации (получения свидетельства о квалификации) «Специалист по финансовому консультированию» в рамках системы независимой оценки квалификации. Для успешной сдачи экзамена рекомендуется дополнительно прослушать «предэкзаменационный» модуль (16 академических часов): семинар по подготовке к сдаче профессионального экзамена для финансовых консультантов .

Стоимость и скидки

Базовая стоимость обучения составляет 49 500 рублей для одного слушателя. Скидка 10% предоставляется постоянным клиентам Института МФЦ/Учебного центра МФЦ. Скидка 15% предоставляется студентам вузов. Специальная скидка в размере 20% предоставляется слушателям/выпускникам Института МФЦ/Учебного центра МФЦ, обучающимся/проходившим подготовку по программах аттестации и (или) повышения квалификации налоговых консультантов, аудиторов.

Стоимость участия

Наличие лицензии на образовательную деятельность у Института МФЦ позволит вам вернуть затраты на прохождение курса через социальный налоговый вычет.

49.500 рублей

очно / онлайн 

CRM-форма появится здесь
О курсе дистанционного обучения

Альтернативное освоение программы – дистанционное обучение

Если у вас нет времени посещать онлайн-занятия или вам удобнее самостоятельное обучение без привязки к расписанию занятий, можно пройти дистанционное обучение по программе «Современный рынок ценных бумаг: устройство, инвестиционные возможности и риски».
Одно из преимуществ наших дистанционных курсов - наличие обратной связи с преподавателем (тьютором). По мере самостоятельного просмотра видеозанятий, изучения других материалов курса (учебной презентации, конспекта лекций), вы можете задавать вопросы по содержанию учебного курса и получать на них ответы преподавателей.

Дальнейшие образовательные траектории

Образовательный центр МФЦ около 25 лет специализируется на обучении, дополнительном профессиональном образовании финансовых специалистов и специалистов финансового рынка, являясь лидером в этих направлениях.

Слушатели, завершившие курс, освоив базовые понятия и приобретя отдельные навыки на рынке ценных бумаг, могут со скидкой пройти подготовку на углубленных программах Института МФЦ, в том числе для получения квалификационного аттестата и (или) свидетельства о квалификации, являющегося основанием для получения статуса «квалифицированный инвестор».